Vermögen anlegen.

Mit Weitblick.

Beraten. Optimieren. Anlegen. Absichern.

Wir wollen, dass Ihr Vermögensaufbau mit möglichst niedrigen Kosten und möglichst geringen Steuerabzügen belastet wird. Ein Versicherungsmantel kann dazu beitragen, die Steuerbelastung zu reduzieren und damit die Rendite der Anlage zu erhöhen. Die Geldanlage wird dabei in die rechtliche Struktur einer Versicherung (etwa einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung) eingebettet oder „ummantelt“. Über die IAF sind die Einflussnahme und eine Anpassung des Portfolios jederzeit möglich.

Welche Vorteile kann diese Lösung bieten?

  • Erträge werden wieder angelegt und während der Laufzeit der Versicherung auf Anlegerebene nicht besteuert. Bereits nach einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren und einer Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr werden nur 50 % des anteiligen Gewinns der Entnahme besteuert. Dieser reduziert sich ab 2018 zusätzlich um eine Ertrags-Teilfreistellung von 15% als Ausgleich der neuen Besteuerung von Dividenden und Kursgewinnen in Höhe von 15% auf Versicherungsebene
  • Bei Tod des Versicherten bleibt die Auszahlung zu 100% steuerfrei.
  • Alle Verwaltungskosten, Gebühren und Transaktionskosten können zu 100% steuermindernd geltend gemacht werden.
  • Freie Auswahl der Geldanlagen, ohne auf steuerliche Aspekte achten zu müssen. Auch Strategiewechsel haben keine negativen steuerlichen Folgen.
  • Investition in alle IAF-Weltportfolios 1-7 möglich (Unsere Investmentphilosophie)
  • Ein Pfändungsschutz kann unter veränderten steuerlichen und vertraglichen Rahmenbedingungen eingebaut werden.
  • Für die Anlage Ihrer Gelder nutzen wir unseren Premiumproduktpartner die myLife. Mit myLife Invest oder myLife InvestRente haben Sie eines der innvoativsten und mehrfach ausgezeichneten Anlageprodukte im Versicherungsanlagemarkt, um Ihren Vermögensaufbau kostengünstig, transparent und erfolgreich zu gestalten.
  • Erfahren Sie mehr über erfolgreichen Vermögensaufbau und vereinbaren Sie jetzt einen Onlinetermin.

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